洗钱

学习：169 次　更新时间：2023-10-12 14:16:45

洗钱（Money Laundering）是将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以跨国方式进行。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在。广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括把合法资金洗成黑钱用于非法用途、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金、把合法收入通过洗钱逃避监管。 “洗钱”一词的来源为二十世纪初犯罪者艾尔卡彭，他因为经营投币式洗衣店将非法所得的赃款通过手段成为合法收入，后来便将此种行为简称做洗钱。